Regulation政策法規
關(guan)于印發甘(gan)肅省股權(quan)質押(ya)融(rong)資指導意(yi)見的通知(zhi)（甘(gan)金辦發[2011]100號）
關(guan)于印發甘肅(su)省股權質押融資指導意見(jian)的(de)通知
甘金(jin)辦(ban)發[2011]100號(hao)
各(ge)市（州）金(jin)融辦(ban)、工商局(ju)、國(guo)有資產監督(du)管理機(ji)構，人民銀行各(ge)市（州）中心支(zhi)行，各(ge)銀監分局(ju)，省內各(ge)銀行業(ye)金(jin)融機(ji)構、擔保公(gong)司(si)，省股權登記托管公(gong)司(si)、各(ge)有關企(qi)業(ye)：
為引導金(jin)融機構加大金(jin)融創新力度(du)，促(cu)進股(gu)權質押融資(zi)業務健康發展，拓寬企業融資(zi)渠道，省(sheng)(sheng)政(zheng)府金(jin)融辦、省(sheng)(sheng)工商局、省(sheng)(sheng)政(zheng)府國資(zi)委、人民銀行蘭州中(zhong)心支(zhi)行、甘(gan)肅銀監局聯合制(zhi)定了《甘(gan)肅省(sheng)(sheng)股(gu)權質押融資(zi)指(zhi)導意見》。現印發給你們，請(qing)認真貫徹執行。
省政(zheng)府(fu)金融辦
省(sheng)工商局
省政府國資委
人行蘭州(zhou)中心支行
甘肅(su)銀監局(ju)
二○一一年十(shi)月十(shi)日(ri)
甘肅省股權質押融資指導意見
第一條為引導(dao)(dao)金融機構加(jia)大金融產品創新力度，拓寬企業融資(zi)渠道，根據《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國(guo)(guo)(guo)物(wu)權法(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國(guo)(guo)(guo)公司法(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國(guo)(guo)(guo)擔保法(fa)》、《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國(guo)(guo)(guo)商業銀(yin)行法(fa)》及我(wo)省《關(guan)于(yu)加(jia)強(qiang)非上市國(guo)(guo)(guo)有(you)控股(gu)和(he)國(guo)(guo)(guo)有(you)參股(gu)公司股(gu)權托管工作的(de)通知(zhi)》、《關(guan)于(yu)非上市股(gu)份有(you)限公司股(gu)權集中(zhong)登記托管有(you)關(guan)問題的(de)通知(zhi)》等有(you)關(guan)規定，制定本指導(dao)(dao)意見(jian)。
第(di)二(er)條本指導(dao)意(yi)見按照(zhao)“政(zheng)府引導(dao)、企業自愿；規范(fan)(fan)管理、鼓勵創新；循序(xu)漸進、健康發(fa)展”的原則，立足解決中小企業融資難問(wen)題，通(tong)過進一(yi)步規范(fan)(fan)企業股(gu)權(quan)(quan)(quan)管理，切(qie)實防范(fan)(fan)股(gu)權(quan)(quan)(quan)質(zhi)押(ya)融資風險(xian)，促進股(gu)權(quan)(quan)(quan)質(zhi)押(ya)融資業務健康發(fa)展。
第(di)三(san)條(tiao)本指(zhi)導意見所稱“股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)”是指(zhi)：在(zai)本省工商行政管(guan)理(li)(li)部門登(deng)記注冊，并在(zai)省政府授權(quan)(quan)(quan)主管(guan)部門批準(zhun)設立的(de)甘肅股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)登(deng)記托管(guan)服(fu)務(wu)有限責(ze)任(ren)公司(si)（以(yi)下簡稱“股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)登(deng)記托管(guan)機構”）辦(ban)理(li)(li)了(le)股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)集(ji)中登(deng)記托管(guan)的(de)非上市股(gu)(gu)份有限公司(si)和有限責(ze)任(ren)公司(si)的(de)股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)。
第(di)四條本指(zhi)導意見中(zhong)的“股權集(ji)中(zhong)登(deng)記(ji)(ji)托管(guan)”是指(zhi)：由股權登(deng)記(ji)(ji)托管(guan)機構對非上市股份(fen)有限(xian)公司(si)和(he)有限(xian)責任公司(si)股權確權、登(deng)記(ji)(ji)、變(bian)更、轉讓等程序進(jin)行標(biao)準化(hua)日常(chang)管(guan)理。
第(di)五條本指導意見所(suo)稱“股權(quan)(quan)質押(ya)融(rong)資”是指：借款人(ren)以(yi)自(zi)有或第(di)三(san)人(ren)合法持(chi)有的股權(quan)(quan)作(zuo)為債權(quan)(quan)的擔(dan)保，通過(guo)金融(rong)機構及擔(dan)保機構等進行(xing)的融(rong)資活動。
提供股(gu)權(quan)作為擔(dan)(dan)保(bao)(bao)的(de)單位或個(ge)人為出(chu)質人，接(jie)受股(gu)權(quan)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)的(de)貸款人、接(jie)受股(gu)權(quan)作為反(fan)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)的(de)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)人為質權(quan)人。
第六條(tiao)借款人向貸(dai)款人申請辦理股權(quan)質(zhi)(zhi)押(ya)貸(dai)款，應當提交(jiao)由(you)股權(quan)登記托管機(ji)構(gou)出(chu)具(ju)的(de)(de)持股證明文件以及(ji)(ji)貸(dai)款人要求的(de)(de)其他(ta)相(xiang)關資料。出(chu)質(zhi)(zhi)股權(quan)所(suo)在公司的(de)(de)章程及(ji)(ji)有關法(fa)律法(fa)規(gui)有特別規(gui)定的(de)(de)還應從其規(gui)定。
第七條貸款(kuan)(kuan)人或擔保人收(shou)到借(jie)款(kuan)(kuan)人提交的(de)股(gu)權(quan)(quan)質(zhi)押融資(zi)(zi)申(shen)請(qing)資(zi)(zi)料，除審查(cha)(cha)借(jie)款(kuan)(kuan)人的(de)資(zi)(zi)信(xin)(xin)狀況(kuang)、借(jie)款(kuan)(kuan)用途(tu)、還款(kuan)(kuan)來(lai)源、還款(kuan)(kuan)能力外(wai)，應重(zhong)點審查(cha)(cha)以下內容(rong)：出(chu)(chu)質(zhi)人資(zi)(zi)信(xin)(xin)、身份情況(kuang)以及經(jing)營狀況(kuang)；股(gu)權(quan)(quan)登(deng)記托(tuo)管(guan)憑證是否有效，擬(ni)出(chu)(chu)質(zhi)股(gu)權(quan)(quan)所(suo)在(zai)公司(si)經(jing)營情況(kuang)和抵押擔保情況(kuang)；實現質(zhi)權(quan)(quan)的(de)可行性(xing)。貸款(kuan)(kuan)人或擔保人在(zai)提交有效法律文書(shu)后，有權(quan)(quan)向公司(si)登(deng)記機(ji)關(guan)(guan)、企業(ye)信(xin)(xin)用管(guan)理部門和股(gu)權(quan)(quan)登(deng)記托(tuo)管(guan)機(ji)構查(cha)(cha)閱相關(guan)(guan)登(deng)記檔案。
第八條貸(dai)款人或擔保(bao)人應對借款人擬(ni)出質(zhi)股權的(de)價值、變(bian)動趨勢做全(quan)面評估(gu)和分析，合理確(que)定質(zhi)押融資金額。股權價值評估(gu)和趨勢分析可(ke)由貸(dai)款人或擔保(bao)人自行(xing)開展，也可(ke)由貸(dai)款人或擔保(bao)人委托有能力的(de)中介機(ji)構組織(zhi)開展。
第九條貸款人(ren)或擔保人(ren)應充分考慮以(yi)未(wei)消(xiao)滅質(zhi)權(quan)的股(gu)權(quan)質(zhi)押(ya)融資(zi)可能(neng)產生的風險，以(yi)下股(gu)權(quan)不得辦理(li)質(zhi)押(ya)融資(zi)：
（一）法律(lv)、行政(zheng)法規規定不得(de)轉(zhuan)讓或者不得(de)出質的股權；
（二）公司章程規定不得轉讓或者不得出質的股權；
（三(san)）已經被人民法院凍結的股權；
（四）已辦理(li)出質登記的股權；
（五）未實(shi)際(ji)繳付(fu)出資的股權。
以外商投資公司(si)的(de)股權出質的(de)，應當(dang)經原(yuan)公司(si)設(she)立審(shen)批(pi)機關批(pi)準(zhun)。以國有股權出質的(de)，應當(dang)提交國有資產監(jian)督管理機構的(de)批(pi)準(zhun)文件(jian)。
第十條(tiao)發(fa)放貸款前，出質(zhi)人和質(zhi)權人應(ying)當(dang)(dang)訂立書(shu)面股權質(zhi)押(ya)合同，股權質(zhi)押(ya)合同文(wen)本及條(tiao)款由辦理股權質(zhi)押(ya)融資(zi)的雙方商議約(yue)定(ding)，同時應(ying)當(dang)(dang)對借款人逾期不履(lv)行債務或者發(fa)生當(dang)(dang)事人商定(ding)的實現質(zhi)權的情(qing)形做出強(qiang)制執行的約(yue)定(ding)，并由公證機構(gou)出具(ju)可(ke)強(qiang)制執行的法律文(wen)書(shu)。
合同(tong)簽訂后，出(chu)質(zhi)人和(he)質(zhi)權(quan)(quan)(quan)人憑股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)登(deng)記(ji)(ji)托管(guan)(guan)機構出(chu)具持股(gu)(gu)證(zheng)明文件(jian)共同(tong)到工商(shang)行政管(guan)(guan)理部門申請辦理股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)出(chu)質(zhi)設立登(deng)記(ji)(ji)，并在辦理股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)出(chu)質(zhi)設立登(deng)記(ji)(ji)后，到股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)登(deng)記(ji)(ji)托管(guan)(guan)機構辦理出(chu)質(zhi)股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)的(de)(de)凍結手續(xu)。凍結的(de)(de)股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)包括(kuo)該股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)衍生(sheng)的(de)(de)轉贈股(gu)(gu)本、孳息（應扣除(chu)手續(xu)費(fei)）在內，所購(gou)配股(gu)(gu)除(chu)外。
出質人(ren)和質權人(ren)應(ying)當對各(ge)自提(ti)交和共同提(ti)交的(de)申請材料的(de)真(zhen)實(shi)性(xing)、質權合(he)同的(de)合(he)法(fa)(fa)性(xing)、有效性(xing)、出質股(gu)權權能的(de)完整性(xing)承擔法(fa)(fa)律(lv)責任(ren)。
第十(shi)一條(tiao)貸(dai)款人(ren)(ren)在被出(chu)質股(gu)權(quan)(quan)取得工(gong)商(shang)行(xing)政管理(li)部門(men)出(chu)具的《股(gu)權(quan)(quan)出(chu)質設(she)立登記(ji)通知書(shu)》，并在股(gu)權(quan)(quan)登記(ji)托管機(ji)構辦理(li)完結股(gu)權(quan)(quan)出(chu)質凍結手續后，方可(ke)對借款人(ren)(ren)發放貸(dai)款。
第十二條發生股(gu)權質(zhi)(zhi)(zhi)押合同約定(ding)的實現質(zhi)(zhi)(zhi)權的情形，質(zhi)(zhi)(zhi)權人(ren)有權按照有關法律文(wen)書通過股(gu)權登記(ji)托管機構強(qiang)制公開處(chu)置該股(gu)權，并由處(chu)置所得的價款(kuan)優(you)先受(shou)償。質(zhi)(zhi)(zhi)權人(ren)從(cong)所處(chu)置所得價款(kuan)中優(you)先受(shou)償后，有剩余金(jin)額的，退交出(chu)質(zhi)(zhi)(zhi)人(ren)；不(bu)(bu)足以(yi)償還借款(kuan)本息的，質(zhi)(zhi)(zhi)權人(ren)對不(bu)(bu)足部分金(jin)額有權向借款(kuan)人(ren)追償。股(gu)權受(shou)讓方可憑股(gu)權登記(ji)托管機構出(chu)具的股(gu)權托管變動證明文(wen)件到工商行政管理(li)部門辦理(li)變更登記(ji)。
股(gu)權出質(zhi)期間，出質(zhi)人(ren)未經質(zhi)權人(ren)書面同意，不(bu)得以任何形(xing)式(shi)處置被出質(zhi)股(gu)權，也不(bu)得減少對出質(zhi)股(gu)權公司的(de)出資。
第十三條貸款人在(zai)發(fa)放(fang)股(gu)權質(zhi)押貸款后，應關(guan)注質(zhi)押股(gu)權所(suo)在(zai)公司(si)經營(ying)狀況，準確(que)把握影(ying)響質(zhi)押股(gu)權的市場價(jia)值因素，持續評估質(zhi)押股(gu)權的價(jia)值，采取有(you)效措施防范和控制信(xin)貸風險(xian)。
第(di)十四條出質人(ren)和質權(quan)人(ren)的(de)名(ming)稱(cheng)（姓名(ming)）、出質股(gu)(gu)權(quan)所在公司的(de)名(ming)稱(cheng)、出質股(gu)(gu)權(quan)的(de)數額發生(sheng)變(bian)化的(de)，股(gu)(gu)權(quan)質押合(he)同當事人(ren)應當及時(shi)到(dao)股(gu)(gu)權(quan)登(deng)(deng)(deng)記托管(guan)機(ji)構申(shen)請辦(ban)理出質股(gu)(gu)權(quan)凍結變(bian)更手續，憑(ping)股(gu)(gu)權(quan)登(deng)(deng)(deng)記托管(guan)機(ji)構出具的(de)股(gu)(gu)權(quan)托管(guan)變(bian)動證明文件到(dao)工商行政管(guan)理部(bu)門申(shen)請辦(ban)理股(gu)(gu)權(quan)出質變(bian)更登(deng)(deng)(deng)記。
第十(shi)五條主(zhu)債權(quan)消滅(mie)、質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)實現(xian)、質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)人(ren)放棄質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)或法律規定的(de)其(qi)他情形導致質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)消滅(mie)的(de)，股權(quan)質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)押合同當事(shi)人(ren)應當持質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)人(ren)同意的(de)書面證(zheng)明及時到股權(quan)登記托管(guan)(guan)機(ji)構(gou)申(shen)(shen)請辦理(li)出質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)股權(quan)凍(dong)結注銷(xiao)手續，憑股權(quan)登記托管(guan)(guan)機(ji)構(gou)出具(ju)的(de)股權(quan)托管(guan)(guan)變動證(zheng)明文件(jian)到工(gong)商行(xing)政管(guan)(guan)理(li)部門(men)申(shen)(shen)請辦理(li)股權(quan)出質(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)注銷(xiao)登記。
第十六條(tiao)質(zhi)(zhi)(zhi)押(ya)合同被依法確認無(wu)效或者被撤銷(xiao)的(de)，出(chu)(chu)質(zhi)(zhi)(zhi)人或者質(zhi)(zhi)(zhi)權(quan)(quan)(quan)人應當到股權(quan)(quan)(quan)登(deng)記托管(guan)(guan)機(ji)構申請(qing)辦(ban)理出(chu)(chu)質(zhi)(zhi)(zhi)股權(quan)(quan)(quan)凍結撤銷(xiao)手續，憑股權(quan)(quan)(quan)登(deng)記托管(guan)(guan)機(ji)構出(chu)(chu)具的(de)股權(quan)(quan)(quan)托管(guan)(guan)變動證明(ming)文件到工商(shang)行政管(guan)(guan)理部門申請(qing)辦(ban)理股權(quan)(quan)(quan)出(chu)(chu)質(zhi)(zhi)(zhi)撤銷(xiao)登(deng)記。
第(di)十(shi)七條貸(dai)款人(ren)(ren)或擔(dan)保人(ren)(ren)可根(gen)據本指(zhi)導意見，并(bing)結(jie)合自身實際，制定相應的(de)股(gu)(gu)權(quan)質押融(rong)資業(ye)務實施辦(ban)法，規范辦(ban)理股(gu)(gu)權(quan)質押貸(dai)款及(ji)擔(dan)保業(ye)務。貸(dai)款人(ren)(ren)在風險可控的(de)前提(ti)下(xia)，合理設定審(shen)(shen)批(pi)權(quan)限(xian)，優化(hua)審(shen)(shen)批(pi)流程(cheng)，提(ti)高審(shen)(shen)批(pi)效(xiao)率(lv)，不短提(ti)高金融(rong)服務水(shui)平。
第十八(ba)條工商(shang)行政管理部門要加(jia)強(qiang)對股(gu)權出質(zhi)登記的規(gui)范化管理，完善股(gu)權出質(zhi)登記檔(dang)案。股(gu)權質(zhi)押(ya)融(rong)資相關信(xin)(xin)息(xi)應(ying)盡快納入中國人民(min)銀行企業征信(xin)(xin)系(xi)統(tong)。銀行業金(jin)融(rong)機構要充分利(li)用企業征信(xin)(xin)系(xi)統(tong)相關信(xin)(xin)息(xi)。
第十(shi)九條省政府金融辦、省政府國資(zi)委(wei)要加強對股(gu)(gu)權登記托管(guan)機構的監督(du)管(guan)理(li)，督(du)促股(gu)(gu)權登記托管(guan)機構完善內部管(guan)理(li)制(zhi)(zhi)度(du)，健全信(xin)息披露制(zhi)(zhi)度(du)，推進(jin)股(gu)(gu)權質(zhi)押融資(zi)業務規范發展，維護股(gu)(gu)權質(zhi)押當事(shi)人(ren)合法(fa)權益。
第二十條股權登(deng)記(ji)托管機(ji)構應積極發揮市場平臺作用，做好(hao)股權登(deng)記(ji)托管、市場價值評(ping)估、動態跟蹤(zong)檢測和股權交易變現等配套服務。條件(jian)具備時應與(yu)銀行(xing)監管機(ji)構、銀行(xing)業(ye)金(jin)融機(ji)構建(jian)立股權質押(ya)登(deng)記(ji)信息共享系統。
第(di)二十(shi)一條在辦理(li)股(gu)權(quan)質押融資、股(gu)權(quan)凍結、出質登記中，有(you)關(guan)(guan)單(dan)位和個(ge)人應嚴格遵守(shou)相關(guan)(guan)規(gui)(gui)定(ding)，依(yi)法按規(gui)(gui)定(ding)履(lv)行(xing)職責(ze)。違法違規(gui)(gui)辦理(li)的，將依(yi)照有(you)關(guan)(guan)規(gui)(gui)定(ding)追究相關(guan)(guan)單(dan)位、個(ge)人的責(ze)任(ren)。
第二(er)十二(er)條本指(zhi)導意(yi)見自發布之(zhi)日起實(shi)施。
