Regulation政策法規
商業銀行(xing)股權管理暫行(xing)辦(ban)法(銀監會令2018第1號)
中國銀行業監督管理委員會令
2018年第1號
商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股權管理(li)暫行(xing)(xing)辦法已經中國銀(yin)監會2018年第1次主(zhu)席會議通過(guo)。現予公布(bu)，自公布(bu)之日起(qi)施行(xing)(xing)。
主席：郭樹清
2018年1月5日
商業銀行股權管理暫行辦法
第一(yi)章(zhang) 總則
第一(yi)條 為加(jia)強商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)股權(quan)管理(li)(li)，規(gui)(gui)范商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)股東(dong)行(xing)(xing)為，保護(hu)商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、存款人(ren)(ren)和其他客(ke)戶的合法權(quan)益(yi)，維護(hu)股東(dong)的合法利(li)益(yi)，促進商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)持續(xu)健康(kang)發(fa)展(zhan)，根據(ju)《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民共(gong)(gong)和國(guo)公司法》《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民共(gong)(gong)和國(guo)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)監(jian)督管理(li)(li)法》《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民共(gong)(gong)和國(guo)商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)法》等(deng)法律法規(gui)(gui)，制(zhi)定(ding)本(ben)辦法。
第(di)二條(tiao) 本辦(ban)法適用于中華人民共(gong)和國境(jing)內依法設立的(de)商業銀(yin)行。法律法規對外(wai)資銀(yin)行變更股東或調整股東持股比例另有(you)規定的(de)，從其規定。
第三條 商業(ye)銀行股權(quan)管(guan)理(li)應(ying)當遵循分類(lei)管(guan)理(li)、資質優(you)良、關系(xi)清晰、權(quan)責(ze)明確(que)、公開透明原(yuan)則(ze)。
第四條 投資(zi)人(ren)及其(qi)關(guan)聯方、一(yi)致行(xing)(xing)動人(ren)單獨(du)或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)合計擬首次持(chi)有(you)或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)累(lei)計增持(chi)商(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)資(zi)本(ben)總額或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)股(gu)份總額百(bai)分(fen)之五以上(shang)的，應當事先報銀監(jian)會(hui)或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)其(qi)派(pai)出機構核準。對(dui)通(tong)過境內外證券市(shi)場(chang)擬持(chi)有(you)商(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)股(gu)份總額百(bai)分(fen)之五以上(shang)的行(xing)(xing)政(zheng)許(xu)可(ke)批復，有(you)效期(qi)為六個(ge)月。審批的具體要求(qiu)和(he)程序按照銀監(jian)會(hui)相(xiang)關(guan)規定(ding)執行(xing)(xing)。投資(zi)人(ren)及其(qi)關(guan)聯方、一(yi)致行(xing)(xing)動人(ren)單獨(du)或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)合計持(chi)有(you)商(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)資(zi)本(ben)總額或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)股(gu)份總額百(bai)分(fen)之一(yi)以上(shang)、百(bai)分(fen)之五以下的，應當在取得相(xiang)應股(gu)權后十個(ge)工作日內向(xiang)銀監(jian)會(hui)或(huo)(huo)(huo)(huo)(huo)其(qi)派(pai)出機構報告。報告的具體要求(qiu)和(he)程序，由(you)銀監(jian)會(hui)另行(xing)(xing)規定(ding)。
第五條 商業(ye)銀行股東應當具有良好的(de)社會(hui)聲譽、誠信記錄、納稅(shui)記錄和財務狀況，符合法律法規規定和監管要求(qiu)。
第(di)六(liu)條 商業(ye)銀行的股(gu)(gu)東(dong)及其控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)、實際(ji)控制人(ren)、關聯方(fang)、一致(zhi)行動人(ren)、最終受益人(ren)等各(ge)方(fang)關系(xi)應當清晰透明。股(gu)(gu)東(dong)與其關聯方(fang)、一致(zhi)行動人(ren)的持(chi)股(gu)(gu)比例(li)合并計算(suan)。
第(di)七條 商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)東應當遵守法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規、監(jian)管規定和公司(si)章程，依法(fa)(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)使股(gu)(gu)東權利，履行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)法(fa)(fa)定義務。商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)應當加強對(dui)股(gu)(gu)權事務的(de)管理，完善(shan)公司(si)治理結構(gou)。銀(yin)監(jian)會及其(qi)派出機(ji)構(gou)依法(fa)(fa)對(dui)商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)權進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)監(jian)管，對(dui)商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)及其(qi)股(gu)(gu)東等單位(wei)和人員的(de)相關違法(fa)(fa)違規行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為進行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)查處。
第八條 商業銀行及其(qi)股(gu)東應當根(gen)據法(fa)律法(fa)規(gui)和監管(guan)要求，充分披露相關信息，接受社會監督。
第九條 商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)、銀(yin)(yin)監會及其派(pai)(pai)出機(ji)構應當加強對(dui)商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)主要(yao)股(gu)東的(de)管(guan)(guan)理(li)(li)。商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)主要(yao)股(gu)東是指(zhi)持有(you)(you)或(huo)(huo)控制商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)百分(fen)之(zhi)五以上股(gu)份(fen)或(huo)(huo)表決權，或(huo)(huo)持有(you)(you)資本總(zong)額或(huo)(huo)股(gu)份(fen)總(zong)額不足百分(fen)之(zhi)五但對(dui)商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)經營(ying)管(guan)(guan)理(li)(li)有(you)(you)重大影響(xiang)的(de)股(gu)東。前(qian)款(kuan)中的(de)“重大影響(xiang)”，包括但不限于(yu)向商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)派(pai)(pai)駐董事、監事或(huo)(huo)高級管(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)員(yuan)，通過(guo)協議(yi)或(huo)(huo)其他方(fang)式影響(xiang)商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)的(de)財務和經營(ying)管(guan)(guan)理(li)(li)決策(ce)以及銀(yin)(yin)監會或(huo)(huo)其派(pai)(pai)出機(ji)構認定的(de)其他情形。
第二章(zhang) 股東責任
第十條 商業(ye)(ye)銀行股(gu)(gu)東應(ying)當嚴(yan)格按照法律法規(gui)和銀監(jian)會規(gui)定履行出資(zi)(zi)義務(wu)。商業(ye)(ye)銀行股(gu)(gu)東應(ying)當使用自(zi)有(you)資(zi)(zi)金(jin)(jin)入(ru)(ru)股(gu)(gu)商業(ye)(ye)銀行，且確保資(zi)(zi)金(jin)(jin)來源合(he)法，不得以(yi)委托資(zi)(zi)金(jin)(jin)、債務(wu)資(zi)(zi)金(jin)(jin)等(deng)非自(zi)有(you)資(zi)(zi)金(jin)(jin)入(ru)(ru)股(gu)(gu)，法律法規(gui)另有(you)規(gui)定的除外。
第十一條 主要(yao)股(gu)東(dong)入(ru)股(gu)商(shang)業銀行(xing)時，應當書面(mian)承(cheng)諾遵守法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規、監管規定(ding)和公司章程，并就入(ru)股(gu)商(shang)業銀行(xing)的(de)目(mu)的(de)作(zuo)出說明。
第(di)十(shi)二條(tiao) 商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)股東不得委托(tuo)他人或(huo)接(jie)受(shou)他人委托(tuo)持有商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)股權(quan)。商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)主要(yao)股東應當逐層說(shuo)明其股權(quan)結構直至實際(ji)控制人、最終受(shou)益(yi)人，以及其與(yu)其他股東的關(guan)聯(lian)關(guan)系或(huo)者(zhe)一(yi)致行(xing)(xing)動關(guan)系。
第十(shi)三條 商業銀(yin)行(xing)股東(dong)轉讓所持有的(de)商業銀(yin)行(xing)股權，應當告知(zhi)受讓方需符(fu)合法律法規和銀(yin)監會規定的(de)條件。
第十四條 同一(yi)投(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)及其(qi)關聯方(fang)、一(yi)致(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)動人(ren)作為主要股(gu)東參股(gu)商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)數(shu)量不(bu)得超過2家，或控股(gu)商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)數(shu)量不(bu)得超過1家。根據國務院授權持有商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)股(gu)權的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)主體(ti)、銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)金融機構，法律(lv)法規(gui)(gui)另(ling)有規(gui)(gui)定的(de)主體(ti)入股(gu)商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)，以及投(tou)(tou)資(zi)(zi)人(ren)經銀監會批準并購(gou)重(zhong)組(zu)高風險商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)，不(bu)受本條前款規(gui)(gui)定限(xian)制(zhi)。
第十五條 同一(yi)投資人及其(qi)關聯方、一(yi)致行動人入(ru)股商(shang)業銀行應當遵守銀監會(hui)規定的持股比例(li)要求。
第十六條 商業銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)主要股(gu)東及(ji)其(qi)控股(gu)股(gu)東、實(shi)際(ji)控制人不得存(cun)在下列情(qing)(qing)形：（一）被(bei)列為(wei)相關部門失信聯合懲戒對象；（二）存(cun)在嚴重逃廢銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)債務(wu)行(xing)(xing)為(wei)；（三）提供(gong)虛假材料或(huo)者作(zuo)不實(shi)聲明；（四）對商業銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)經(jing)營失敗或(huo)重大違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)(xing)為(wei)負有重大責任；（五）拒絕(jue)或(huo)阻礙銀(yin)(yin)(yin)(yin)監會或(huo)其(qi)派出機(ji)構依(yi)法實(shi)施(shi)監管；（六）因違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)(xing)為(wei)被(bei)金融(rong)監管部門或(huo)政府有關部門查處，造(zao)成惡劣(lie)影響(xiang)；（七）其(qi)他可(ke)能對商業銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)經(jing)營管理產(chan)生不利影響(xiang)的情(qing)(qing)形。
第十(shi)七條 商業銀(yin)行主要股(gu)東自取得股(gu)權之日起五年內不(bu)得轉(zhuan)讓所持有的(de)股(gu)權。經銀(yin)監(jian)會或其派出機構批準采取風險(xian)處置措(cuo)施、銀(yin)監(jian)會或其派出機構責令轉(zhuan)讓、涉及司法強制執行或者在同一投資人控制的(de)不(bu)同主體之間(jian)轉(zhuan)讓股(gu)權等特殊情形除外。
第十八(ba)條(tiao) 商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)主要股(gu)東應當嚴格按照法律法規(gui)、監管規(gui)定和公(gong)司章程行(xing)(xing)使出資(zi)人(ren)權利，履行(xing)(xing)出資(zi)人(ren)義務，不得濫(lan)用(yong)股(gu)東權利干(gan)(gan)預或利用(yong)其(qi)影響力(li)干(gan)(gan)預董事(shi)會、高級管理(li)(li)層(ceng)根據公(gong)司章程享有的決策權和管理(li)(li)權，不得越過董事(shi)會和高級管理(li)(li)層(ceng)直接干(gan)(gan)預或利用(yong)影響力(li)干(gan)(gan)預商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)經營管理(li)(li)，進行(xing)(xing)利益輸(shu)送(song)，或以其(qi)他方式損害存款人(ren)、商(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)以及其(qi)他股(gu)東的合(he)法權益。
第(di)十九條 商(shang)(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)主要股東(dong)應當根據監(jian)(jian)管規定書面承諾(nuo)在必要時向(xiang)商(shang)(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)補(bu)充資本，并(bing)通過商(shang)(shang)(shang)業銀(yin)行(xing)每(mei)年(nian)向(xiang)銀(yin)監(jian)(jian)會或其派出機構報告(gao)資本補(bu)充能力。
第(di)二(er)十條 商(shang)(shang)業銀行(xing)(xing)主要股東(dong)應當建立有效的風(feng)險隔離機(ji)制，防止風(feng)險在(zai)股東(dong)、商(shang)(shang)業銀行(xing)(xing)以及其他關(guan)聯(lian)機(ji)構之間傳染和轉移。
第二十一條 商(shang)業(ye)銀行(xing)主要股東應當對(dui)其(qi)與商(shang)業(ye)銀行(xing)和(he)其(qi)他關(guan)聯(lian)機構之間董事(shi)會(hui)成(cheng)員(yuan)、監事(shi)會(hui)成(cheng)員(yuan)和(he)高級管理(li)人員(yuan)的交叉任職進行(xing)有效管理(li)，防范利益(yi)沖突。
第二十二條 商業銀(yin)(yin)行股東(dong)應當遵(zun)守(shou)法律(lv)法規和銀(yin)(yin)監會(hui)關于關聯交(jiao)易的(de)相關規定，不得與商業銀(yin)(yin)行進行不當的(de)關聯交(jiao)易，不得利用其對商業銀(yin)(yin)行經(jing)營管理的(de)影響力獲取(qu)不正當利益。
第(di)二十三條 商業(ye)銀(yin)行股東質(zhi)押其持有的商業(ye)銀(yin)行股權的，應當(dang)遵守(shou)法律(lv)法規和(he)銀(yin)監會(hui)關于商業(ye)銀(yin)行股權質(zhi)押的相關規定，不得損害(hai)其他股東和(he)商業(ye)銀(yin)行的利益。
第二十四條 商業(ye)銀行發(fa)生(sheng)重大(da)風險事件(jian)或(huo)重大(da)違(wei)法違(wei)規行為，被銀監(jian)(jian)會(hui)或(huo)其派出機(ji)構采取風險處置(zhi)或(huo)接管等措施的，股東應當積(ji)極配合銀監(jian)(jian)會(hui)或(huo)其派出機(ji)構開展風險處置(zhi)等工作。
第二十五條 金(jin)融產品(pin)可以持有(you)上市(shi)商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股份(fen)，但單(dan)一投(tou)資人、發行(xing)(xing)人或(huo)管(guan)(guan)理人及其(qi)實際控制人、關(guan)聯方、一致行(xing)(xing)動人控制的(de)(de)金(jin)融產品(pin)持有(you)同一商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股份(fen)合計不(bu)得超過該商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股份(fen)總(zong)額的(de)(de)百分之五。商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)主要股東不(bu)得以發行(xing)(xing)、管(guan)(guan)理或(huo)通過其(qi)他手段(duan)控制的(de)(de)金(jin)融產品(pin)持有(you)該商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股份(fen)。
第三章 商業(ye)銀行職責
第二十六(liu)條 商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)董(dong)(dong)事(shi)(shi)會(hui)應當勤勉盡責，并(bing)承(cheng)擔股(gu)權(quan)事(shi)(shi)務(wu)管理(li)的最終(zhong)責任。商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)董(dong)(dong)事(shi)(shi)長是處理(li)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)股(gu)權(quan)事(shi)(shi)務(wu)的第一責任人。董(dong)(dong)事(shi)(shi)會(hui)秘書(shu)協助董(dong)(dong)事(shi)(shi)長工作(zuo)，是處理(li)股(gu)權(quan)事(shi)(shi)務(wu)的直(zhi)接責任人。董(dong)(dong)事(shi)(shi)長和董(dong)(dong)事(shi)(shi)會(hui)秘書(shu)應當忠實、誠信、勤勉地履行(xing)職(zhi)責。履職(zhi)未(wei)盡責的，依法(fa)(fa)承(cheng)擔法(fa)(fa)律責任。
第(di)二十七條(tiao) 商業銀行(xing)(xing)應當(dang)建立和(he)完善(shan)股(gu)(gu)(gu)權(quan)信(xin)(xin)(xin)息(xi)管(guan)(guan)理系統和(he)股(gu)(gu)(gu)權(quan)管(guan)(guan)理制度(du)，做好股(gu)(gu)(gu)權(quan)信(xin)(xin)(xin)息(xi)登記、關聯交(jiao)易管(guan)(guan)理和(he)信(xin)(xin)(xin)息(xi)披露(lu)等(deng)工(gong)(gong)作(zuo)。商業銀行(xing)(xing)應當(dang)加強與股(gu)(gu)(gu)東及投資者的溝通(tong)，并負責(ze)與股(gu)(gu)(gu)權(quan)事務相(xiang)關的行(xing)(xing)政許可(ke)申請、股(gu)(gu)(gu)東信(xin)(xin)(xin)息(xi)和(he)相(xiang)關事項(xiang)報(bao)告及資料(liao)報(bao)送等(deng)工(gong)(gong)作(zuo)。
第二十八條 商(shang)業銀行應當將關(guan)于股東管理(li)的相關(guan)監管要(yao)求、股東的權(quan)利義務等寫(xie)入公司(si)章(zhang)程(cheng)，在公司(si)章(zhang)程(cheng)中載明下列內容(rong)：
（一）股東應當遵(zun)守法律法規(gui)和(he)監(jian)管(guan)規(gui)定；
（二）主(zhu)要股東(dong)應當在(zai)必要時向商(shang)業(ye)銀行(xing)補充資(zi)本(ben)；
（三）應經(jing)但未(wei)經(jing)監管部門批準(zhun)或未(wei)向監管部門報告的股東，不得行使股東大會召(zhao)開(kai)請求(qiu)權、表決權、提(ti)名(ming)權、提(ti)案權、處分(fen)權等權利；
（四）對于存(cun)在虛假陳述(shu)、濫(lan)用股(gu)(gu)東(dong)權(quan)(quan)(quan)利(li)或(huo)其(qi)他損(sun)害商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)利(li)益(yi)行(xing)(xing)為的股(gu)(gu)東(dong)，銀(yin)監會(hui)或(huo)其(qi)派出機(ji)構可以(yi)限(xian)制或(huo)禁(jin)止商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)與其(qi)開展關(guan)聯交易(yi)，限(xian)制其(qi)持(chi)有(you)商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)的限(xian)額(e)、股(gu)(gu)權(quan)(quan)(quan)質押比例等，并可限(xian)制其(qi)股(gu)(gu)東(dong)大會(hui)召開請(qing)求權(quan)(quan)(quan)、表(biao)決權(quan)(quan)(quan)、提名權(quan)(quan)(quan)、提案權(quan)(quan)(quan)、處分權(quan)(quan)(quan)等權(quan)(quan)(quan)利(li)。
第(di)二十九(jiu)條(tiao) 商(shang)業銀行(xing)應當加強(qiang)對(dui)股東資質的(de)審查，對(dui)主要股東及(ji)其控股股東、實際控制人(ren)、關(guan)聯方、一致行(xing)動(dong)人(ren)、最終受益人(ren)信息(xi)(xi)進(jin)行(xing)核實并掌握其變動(dong)情(qing)況，就股東對(dui)商(shang)業銀行(xing)經(jing)營管理的(de)影響進(jin)行(xing)判斷，依法及(ji)時、準確、完整地報告或披(pi)露相關(guan)信息(xi)(xi)。
第(di)三十條 商(shang)業銀(yin)行董事(shi)會應當至少每(mei)年對主(zhu)要股東資質情(qing)(qing)(qing)(qing)況(kuang)、履行承諾(nuo)事(shi)項情(qing)(qing)(qing)(qing)況(kuang)、落(luo)實公司(si)章程或協議條款情(qing)(qing)(qing)(qing)況(kuang)以及(ji)遵守法律(lv)法規(gui)(gui)、監管規(gui)(gui)定情(qing)(qing)(qing)(qing)況(kuang)進(jin)行評(ping)估，并及(ji)時將評(ping)估報告報送(song)銀(yin)監會或其派出(chu)機(ji)構。
第三十(shi)一(yi)條 商業銀(yin)行(xing)應(ying)當建(jian)立股(gu)權托管(guan)(guan)制(zhi)度(du)，將股(gu)權在符合要(yao)求的托管(guan)(guan)機構進(jin)行(xing)集中托管(guan)(guan)。托管(guan)(guan)的具體(ti)要(yao)求由銀(yin)監會另行(xing)規定(ding)。
第三十(shi)二條(tiao) 商業銀行應(ying)當加強關聯(lian)交(jiao)易管理(li)，準確識別關聯(lian)方(fang)(fang)，嚴格落實關聯(lian)交(jiao)易審批制度(du)和信息披露制度(du)，及時(shi)向(xiang)銀監(jian)會或(huo)其(qi)派出(chu)機構報告關聯(lian)交(jiao)易情況(kuang)。商業銀行應(ying)當按照穿透(tou)原則將主要股東及其(qi)控股股東、實際(ji)控制人(ren)、關聯(lian)方(fang)(fang)、一致行動人(ren)、最終(zhong)受益人(ren)作(zuo)為自身的關聯(lian)方(fang)(fang)進(jin)行管理(li)。
第三十三條 商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)對主要(yao)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)或其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)(ren)、關聯方、一致(zhi)行(xing)(xing)動人(ren)(ren)(ren)、最(zui)終(zhong)受(shou)益(yi)人(ren)(ren)(ren)等單個(ge)主體(ti)的(de)(de)(de)(de)授(shou)(shou)(shou)信(xin)余額(e)不得(de)超過(guo)商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)資(zi)本(ben)(ben)凈額(e)的(de)(de)(de)(de)百(bai)分(fen)之(zhi)十。商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)對單個(ge)主要(yao)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)及(ji)其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)(ren)、關聯方、一致(zhi)行(xing)(xing)動人(ren)(ren)(ren)、最(zui)終(zhong)受(shou)益(yi)人(ren)(ren)(ren)的(de)(de)(de)(de)合計(ji)授(shou)(shou)(shou)信(xin)余額(e)不得(de)超過(guo)商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)資(zi)本(ben)(ben)凈額(e)的(de)(de)(de)(de)百(bai)分(fen)之(zhi)十五(wu)。前(qian)款中的(de)(de)(de)(de)授(shou)(shou)(shou)信(xin)，包括貸(dai)款（含貿易融(rong)資(zi)）、票據承(cheng)兌和貼(tie)現、透支、債券投(tou)資(zi)、特定目的(de)(de)(de)(de)載體(ti)投(tou)資(zi)、開立(li)信(xin)用證、保(bao)(bao)理、擔(dan)(dan)保(bao)(bao)、貸(dai)款承(cheng)諾，以(yi)及(ji)其(qi)他實質上由商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)或商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)發行(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)理財(cai)產品承(cheng)擔(dan)(dan)信(xin)用風險的(de)(de)(de)(de)業(ye)(ye)(ye)務(wu)。其(qi)中，商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)應(ying)當按照穿透原(yuan)則確認最(zui)終(zhong)債務(wu)人(ren)(ren)(ren)。商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)主要(yao)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)或其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)(ren)、關聯方、一致(zhi)行(xing)(xing)動人(ren)(ren)(ren)、最(zui)終(zhong)受(shou)益(yi)人(ren)(ren)(ren)等為金融(rong)機(ji)構的(de)(de)(de)(de)，商(shang)(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)與其(qi)開展同(tong)業(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)務(wu)時(shi)，應(ying)當遵守法(fa)律法(fa)規和相關監管部門關于同(tong)業(ye)(ye)(ye)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)(de)(de)(de)相關規定。
第三十四(si)條 商業銀(yin)行與(yu)主要(yao)股(gu)東(dong)或(huo)(huo)其(qi)控股(gu)股(gu)東(dong)、實(shi)際控制人、關(guan)聯(lian)方、一致(zhi)行動人、最終受益(yi)人發生自用(yong)(yong)動產與(yu)不(bu)動產買賣或(huo)(huo)租賃；信(xin)貸資產買賣；抵(di)債資產的接收和(he)處置；信(xin)用(yong)(yong)增值(zhi)、信(xin)用(yong)(yong)評(ping)估、資產評(ping)估、法律(lv)(lv)、信(xin)息(xi)、技(ji)術和(he)基礎(chu)設施等(deng)服務(wu)交(jiao)易(yi)；委(wei)托或(huo)(huo)受托銷售以及其(qi)他(ta)交(jiao)易(yi)的，應(ying)(ying)當(dang)遵(zun)守法律(lv)(lv)法規和(he)銀(yin)監會(hui)有關(guan)規定，并按照商業原(yuan)則進行，不(bu)應(ying)(ying)優于對非關(guan)聯(lian)方同類交(jiao)易(yi)條件，防止風險傳染和(he)利益(yi)輸送。
第三十五(wu)條 商業銀(yin)行(xing)應當加(jia)強對股(gu)權質(zhi)(zhi)(zhi)押(ya)和解押(ya)的管理，在股(gu)東(dong)名冊上記(ji)載質(zhi)(zhi)(zhi)押(ya)相關信息，并(bing)及時協助股(gu)東(dong)向有關機構辦理出質(zhi)(zhi)(zhi)登記(ji)。
第四章 信息披露(lu)
第三十六(liu)條 商業(ye)銀行主要股(gu)東應當及時、準確、完整(zheng)地向商業(ye)銀行報告以下信息：
（一）自身經營狀況、財務信息、股權結構(gou)；
（二）入股商(shang)業銀行(xing)的資金來(lai)源；
（三(san)）控股股東(dong)、實(shi)際控制人、關聯(lian)方、一致行動人、最(zui)終(zhong)受益人及(ji)其變動情況；
（四）所持商業銀行(xing)股權被(bei)采取訴(su)訟保全措施或者被(bei)強(qiang)制執行(xing)；
（五）所持商業銀行(xing)股(gu)權被(bei)質押(ya)(ya)或者解押(ya)(ya)；
（六）名稱變更；
（七）合并、分立；
（八）被采取(qu)責令停業整頓、指定托管(guan)、接管(guan)或(huo)撤銷等(deng)監(jian)管(guan)措施，或(huo)者進入(ru)解散、破(po)產(chan)、清算(suan)程序；
（九）其他可(ke)能影響(xiang)股東(dong)資(zi)質(zhi)條件(jian)變化(hua)或導(dao)致所(suo)持商業銀行股權(quan)發生變化(hua)的情況。
第(di)三十七條 商業銀行(xing)應當通過半(ban)年報或年報在(zai)官方網站等渠道真(zhen)實、準確、完整地披(pi)露(lu)(lu)商業銀行(xing)股權信息，披(pi)露(lu)(lu)內容(rong)包括：
（一(yi)）報告(gao)期(qi)末(mo)股(gu)票、股(gu)東總數及報告(gao)期(qi)間股(gu)票變(bian)動情況；
（二(er)）報告期末公司前十大股(gu)東持股(gu)情(qing)況；
（三）報告期(qi)末主要(yao)股東(dong)(dong)及其控股股東(dong)(dong)、實際控制人(ren)、關聯方、一致行動(dong)人(ren)、最終受益(yi)人(ren)情況；
（四(si)）報告(gao)期(qi)內與主要股東及其(qi)控股股東、實際控制人、關(guan)聯方、一致行動人、最(zui)終受(shou)益(yi)人關(guan)聯交易情況(kuang)；
（五）主要股東出質銀行股權(quan)情況；
（六）股東(dong)提(ti)名董事、監事情況；
（七(qi)）銀監會規定的其他信息(xi)。
第三十八條 主(zhu)要(yao)股(gu)東相(xiang)關信息可(ke)能影響(xiang)股(gu)東資(zi)質條件發生重大(da)變化(hua)或導致所(suo)持商業銀行(xing)(xing)股(gu)權發生重大(da)變化(hua)的，商業銀行(xing)(xing)應及時(shi)進(jin)行(xing)(xing)信息披(pi)露。
第(di)三十九條 對(dui)于應(ying)當報(bao)請銀(yin)監會或其派出機構批(pi)準但(dan)尚未獲得(de)批(pi)準的股權事項，商業銀(yin)行(xing)在(zai)信息(xi)披露時應(ying)當作出說明。
第五(wu)章(zhang) 監督管理
第四(si)十(shi)條 銀監(jian)(jian)會(hui)及(ji)(ji)其(qi)派(pai)(pai)出機構應當加(jia)強(qiang)對商業銀行(xing)股(gu)(gu)(gu)東(dong)的穿透(tou)監(jian)(jian)管，加(jia)強(qiang)對主要(yao)股(gu)(gu)(gu)東(dong)及(ji)(ji)其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)、關聯(lian)方(fang)(fang)、一(yi)(yi)致(zhi)行(xing)動人(ren)(ren)及(ji)(ji)最終受益(yi)人(ren)(ren)的審查、識別和認定(ding)。商業銀行(xing)主要(yao)股(gu)(gu)(gu)東(dong)及(ji)(ji)其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)、關聯(lian)方(fang)(fang)、一(yi)(yi)致(zhi)行(xing)動人(ren)(ren)及(ji)(ji)最終受益(yi)人(ren)(ren)，以銀監(jian)(jian)會(hui)或其(qi)派(pai)(pai)出機構認定(ding)為(wei)準。銀監(jian)(jian)會(hui)及(ji)(ji)其(qi)派(pai)(pai)出機構有(you)權采取下列(lie)措(cuo)施，了解商業銀行(xing)股(gu)(gu)(gu)東(dong)及(ji)(ji)其(qi)控(kong)股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東(dong)、實際(ji)控(kong)制人(ren)(ren)、關聯(lian)方(fang)(fang)、一(yi)(yi)致(zhi)行(xing)動人(ren)(ren)及(ji)(ji)最終受益(yi)人(ren)(ren)信息：
（一(yi)）要求股東(dong)逐層披(pi)露其(qi)股東(dong)、實際控制人、關聯方(fang)、一(yi)致行動人及最(zui)終受益(yi)人；
（二）要求股東報(bao)送(song)資(zi)產負債(zhai)表(biao)、利潤表(biao)和(he)其他財務會(hui)計報(bao)告(gao)和(he)統(tong)計報(bao)表(biao)、公司(si)發展戰(zhan)略和(he)經營管理材料以及注(zhu)冊會(hui)計師出具的審計報(bao)告(gao)；
（三）要求股東及(ji)相關人員對有關事項(xiang)作出解釋說明(ming)；
（四(si)）詢(xun)問股(gu)東及相(xiang)關人員(yuan);
（五）實地走訪或調查股東(dong)經(jing)營情況；
（六）銀(yin)監會及其(qi)派出機(ji)構(gou)認為(wei)可(ke)以(yi)采取的其(qi)他監管措施。對與涉嫌違法事項有關的商業銀(yin)行(xing)(xing)股東及其(qi)控(kong)股股東、實(shi)際控(kong)制(zhi)人(ren)(ren)、關聯(lian)方、一致行(xing)(xing)動人(ren)(ren)及最(zui)終受益(yi)人(ren)(ren)，銀(yin)監會及其(qi)派出機(ji)構(gou)有權依法查閱、復(fu)制(zhi)有關財(cai)務會計、財(cai)產權登(deng)記(ji)等文件、資料；對可(ke)能(neng)被轉移、隱匿(ni)、毀損(sun)或者偽造的文件、資料，予以(yi)先行(xing)(xing)登(deng)記(ji)保(bao)存。
第(di)四十一(yi)條 銀(yin)監會(hui)及其派出(chu)機構有權要(yao)求商業銀(yin)行在公司章(zhang)程中載明股(gu)(gu)東(dong)權利和(he)(he)義(yi)務，以及股(gu)(gu)東(dong)應當遵守和(he)(he)執行監管規定和(he)(he)監管要(yao)求的(de)內容；有權要(yao)求商業銀(yin)行或股(gu)(gu)東(dong)就(jiu)其提供的(de)有關(guan)資(zi)(zi)質(zhi)條件、關(guan)聯關(guan)系或入股(gu)(gu)資(zi)(zi)金等信息的(de)真實(shi)(shi)性作(zuo)出(chu)聲明，并承(cheng)諾承(cheng)擔因(yin)提供虛(xu)假信息或不實(shi)(shi)聲明造(zao)成的(de)后果。
第四十二(er)條 銀(yin)監會(hui)及其(qi)(qi)派出(chu)機構(gou)有權評估商業(ye)銀(yin)行(xing)主要股(gu)東及其(qi)(qi)控(kong)股(gu)股(gu)東、實際控(kong)制人、關聯方、一(yi)致(zhi)行(xing)動人、最(zui)終受(shou)益(yi)人的(de)經營(ying)活動，以判斷其(qi)(qi)對商業(ye)銀(yin)行(xing)和銀(yin)行(xing)集團(tuan)安(an)全穩健運行(xing)的(de)影(ying)響。
第四十(shi)三條 銀(yin)(yin)監(jian)會及(ji)其(qi)(qi)派出機(ji)構有權(quan)根(gen)據商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行與股(gu)(gu)東關(guan)聯交易的風(feng)險狀況，要求商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行降低對(dui)一個(ge)或一個(ge)以上直(zhi)至全部(bu)(bu)股(gu)(gu)東及(ji)其(qi)(qi)控(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東、實際控(kong)制(zhi)(zhi)人(ren)(ren)、關(guan)聯方、一致(zhi)行動(dong)人(ren)(ren)、最終受益(yi)人(ren)(ren)授(shou)信余額占其(qi)(qi)資本凈(jing)額的比例(li)，限制(zhi)(zhi)或禁止商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行與一個(ge)或一個(ge)以上直(zhi)至全部(bu)(bu)股(gu)(gu)東及(ji)其(qi)(qi)控(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東、實際控(kong)制(zhi)(zhi)人(ren)(ren)、關(guan)聯方、一致(zhi)行動(dong)人(ren)(ren)、最終受益(yi)人(ren)(ren)開展交易。
第四十四條 銀監會及其(qi)派(pai)出機構根(gen)據(ju)審慎監管的(de)需(xu)要，有權(quan)限制(zhi)同一股(gu)(gu)東及其(qi)關聯方、一致行動人入股(gu)(gu)商業(ye)銀行的(de)數量、持有商業(ye)銀行股(gu)(gu)權(quan)的(de)限額(e)、股(gu)(gu)權(quan)質押比(bi)例等。
第(di)四(si)十五條 銀監(jian)(jian)會及(ji)其(qi)派(pai)出機構(gou)應當建立股東(dong)動態監(jian)(jian)測機制，至少每年對(dui)商業(ye)銀行主(zhu)要股東(dong)的資(zi)質(zhi)條件、執行公司(si)章程情況和承(cheng)諾情況、行使股東(dong)權利和義(yi)務、落實法律法規和監(jian)(jian)管(guan)(guan)規定情況進行評(ping)估。銀監(jian)(jian)會及(ji)其(qi)派(pai)出機構(gou)應當將評(ping)估工作納(na)入日常監(jian)(jian)管(guan)(guan)，并視情形(xing)采取限期(qi)整改等監(jian)(jian)管(guan)(guan)措施。
第(di)四十六條 商業銀(yin)(yin)行(xing)主要股東(dong)為金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)(de)，銀(yin)(yin)監會及其派(pai)出機(ji)構(gou)應當與該(gai)金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)(de)監管機(ji)構(gou)建立有效的(de)(de)信息交流(liu)和共(gong)享機(ji)制。
第(di)四十七條 商業(ye)銀(yin)行(xing)在股權管理過(guo)程中存(cun)在下列情形之一的，銀(yin)監會(hui)或其(qi)(qi)派出機構(gou)(gou)應當責(ze)令限期(qi)改正；逾期(qi)未改正，或者其(qi)(qi)行(xing)為嚴(yan)重危及(ji)該商業(ye)銀(yin)行(xing)的穩健運(yun)行(xing)、損(sun)害存(cun)款人(ren)和其(qi)(qi)他客戶合(he)法(fa)權益的，經銀(yin)監會(hui)或其(qi)(qi)省(sheng)一級派出機構(gou)(gou)負(fu)責(ze)人(ren)批準，可以區別情形，按照《中華(hua)人(ren)民共和國銀(yin)行(xing)業(ye)監督管理法(fa)》第(di)三十七條規定，采(cai)取相(xiang)應的監管措施：
（一）未按要求(qiu)及(ji)時申請(qing)審批或報告的；
（二(er)）提供虛假的或(huo)者隱瞞重(zhong)要事實的報(bao)表(biao)、報(bao)告等文件(jian)、資料的；
（三）未按(an)規定制定公(gong)司章程(cheng)，明確股東(dong)權(quan)利義務的(de)；
（四）未按規定進行股權托管(guan)的；
（五）未按規定(ding)進行(xing)信息披露的；
（六）未按規定開展(zhan)關聯交易的；
（七(qi)）未按規定進行股權質押管理的；
（八(ba)）拒絕或阻礙監管部門進行(xing)調查(cha)核實的；
（九）其他違反(fan)股權(quan)管理相(xiang)關要求的。
第四十八條 商業(ye)銀(yin)(yin)行股(gu)(gu)(gu)東或(huo)其控股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東、實(shi)際控制人(ren)、關聯方、一致行動人(ren)、最終受益人(ren)等存(cun)在下列情形，造成商業(ye)銀(yin)(yin)行違反審慎經營規則的，銀(yin)(yin)監會或(huo)其派出機構根據《中華人(ren)民共和國(guo)銀(yin)(yin)行業(ye)監督(du)管理(li)法》第三十七(qi)條規定(ding)，可以責令商業(ye)銀(yin)(yin)行控股(gu)(gu)(gu)股(gu)(gu)(gu)東轉(zhuan)讓股(gu)(gu)(gu)權(quan)；限制商業(ye)銀(yin)(yin)行股(gu)(gu)(gu)東參與(yu)經營管理(li)的相關權(quan)利，包括股(gu)(gu)(gu)東大會召開請求權(quan)、表(biao)決權(quan)、提名權(quan)、提案權(quan)、處(chu)分權(quan)等：
（一）虛假(jia)出(chu)資(zi)、出(chu)資(zi)不實、抽逃出(chu)資(zi)或(huo)者變(bian)相抽逃出(chu)資(zi)的；
（二(er)）違規使用(yong)委(wei)托(tuo)資金、債務資金或其他非自有資金投資入股的；
（三）違規進行股權代持(chi)的；
（四(si)）未按(an)規定(ding)進行報告的；
（五）拒(ju)絕向(xiang)商(shang)業銀行、銀監會(hui)或其(qi)派出機構提(ti)(ti)供(gong)文(wen)(wen)件(jian)材料(liao)或提(ti)(ti)供(gong)虛假文(wen)(wen)件(jian)材料(liao)、隱瞞重要信息以及遲(chi)延提(ti)(ti)供(gong)相關文(wen)(wen)件(jian)材料(liao)的；
（六）違反承諾或(huo)公司章程的；
（七）主要股(gu)東或其控股(gu)股(gu)東、實際控制人不符合(he)本(ben)辦法規(gui)定的監(jian)管要求的；
（八）違規開(kai)展關(guan)聯交易(yi)的；
（九）違規進行股權質押的；
（十）拒絕或(huo)阻礙銀監會或(huo)其派出(chu)機構進(jin)行調查核實的；
（十一(yi)）不配合銀監(jian)會(hui)或其派出機構開展風險處置的；
（十二(er)）其(qi)他(ta)(ta)濫用(yong)股東權利或不履行股東義務，損害商業銀行、存(cun)款人(ren)或其(qi)他(ta)(ta)股東利益(yi)的。
第四十(shi)九(jiu)條(tiao) 商業(ye)銀(yin)(yin)行未遵守本(ben)辦法(fa)規定進行股(gu)權(quan)(quan)管理(li)的(de)(de)，銀(yin)(yin)監(jian)會(hui)或其派出機構可以調整該商業(ye)銀(yin)(yin)行公司治(zhi)理(li)評(ping)(ping)價(jia)結果或監(jian)管評(ping)(ping)級。商業(ye)銀(yin)(yin)行董(dong)事會(hui)成員在履職過程中未就股(gu)權(quan)(quan)管理(li)方面的(de)(de)違法(fa)違規行為(wei)提(ti)出異議的(de)(de)，最近一次履職評(ping)(ping)價(jia)不(bu)得評(ping)(ping)為(wei)稱職。
第五(wu)十(shi)條 銀(yin)(yin)監會(hui)(hui)及(ji)其(qi)派出機(ji)構(gou)(gou)建立商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)股權管理(li)和股東(dong)行(xing)為(wei)(wei)不良(liang)記錄數據庫，通(tong)過(guo)全國信用信息共(gong)(gong)享平(ping)臺與相關部(bu)門或政(zheng)府(fu)機(ji)構(gou)(gou)共(gong)(gong)享信息。對(dui)于存(cun)在(zai)違法違規行(xing)為(wei)(wei)且拒不改正的股東(dong)，銀(yin)(yin)監會(hui)(hui)及(ji)其(qi)派出機(ji)構(gou)(gou)可(ke)以單獨或會(hui)(hui)同相關部(bu)門和單位(wei)予以聯合懲戒，可(ke)通(tong)報、公(gong)開譴(qian)責、禁止其(qi)一(yi)定期限(xian)直至(zhi)終身(shen)入股商(shang)業銀(yin)(yin)行(xing)。
第六章 法律責任
第(di)(di)五十(shi)一(yi)條(tiao)(tiao) 商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)未(wei)按要(yao)求對股東及其(qi)控股股東、實際控制(zhi)人(ren)、關(guan)聯方、一(yi)致行(xing)(xing)(xing)動人(ren)、最終受益人(ren)信息進(jin)行(xing)(xing)(xing)審(shen)查、審(shen)核或披露的(de)，由銀(yin)(yin)監會或其(qi)派出機構按照《中華人(ren)民共和(he)國銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)監督管理法》第(di)(di)四(si)十(shi)六條(tiao)(tiao)、第(di)(di)四(si)十(shi)八條(tiao)(tiao)的(de)規定，責(ze)(ze)令改(gai)正，并處二十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)五十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)下罰款(kuan)；對負有責(ze)(ze)任的(de)董事長(chang)、董事會秘書和(he)其(qi)他相關(guan)責(ze)(ze)任人(ren)員給予警告，處五萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)五十(shi)萬(wan)元(yuan)以(yi)下罰款(kuan)。
第五(wu)(wu)十(shi)二條 商業(ye)銀行(xing)存在本辦(ban)法第四(si)(si)十(shi)七(qi)條規定的(de)情(qing)(qing)(qing)(qing)形之一，情(qing)(qing)(qing)(qing)節(jie)較為(wei)嚴重的(de)，由銀監會或(huo)其(qi)派出(chu)機構按照(zhao)《中華人民共和(he)國銀行(xing)業(ye)監督管理法》第四(si)(si)十(shi)六條、第四(si)(si)十(shi)七(qi)條、第四(si)(si)十(shi)八條規定，處二十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰款；情(qing)(qing)(qing)(qing)節(jie)特(te)別(bie)嚴重或(huo)者逾期(qi)不改正的(de)，可(ke)以(yi)責(ze)令停業(ye)整頓或(huo)者吊銷其(qi)經營許可(ke)證。對負有(you)責(ze)任的(de)董(dong)事(shi)長、董(dong)事(shi)會秘書和(he)其(qi)他相關責(ze)任人員給予警告(gao)，處五(wu)(wu)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)上(shang)五(wu)(wu)十(shi)萬(wan)元(yuan)(yuan)以(yi)下(xia)罰款，情(qing)(qing)(qing)(qing)節(jie)嚴重的(de)，取消其(qi)董(dong)事(shi)和(he)高管任職資格。
第五(wu)(wu)十三條 投資(zi)人未經批準持(chi)有(you)商業(ye)銀(yin)行資(zi)本總額(e)或(huo)股份總額(e)百(bai)分之五(wu)(wu)以(yi)(yi)(yi)上的，由銀(yin)監(jian)會或(huo)其派出機構按照(zhao)《中華人民(min)共和國商業(ye)銀(yin)行法(fa)》第七十九條規定(ding)，責令改正，有(you)違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)的，沒(mei)收違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)，違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)五(wu)(wu)萬元以(yi)(yi)(yi)上的，并(bing)處違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)一倍以(yi)(yi)(yi)上五(wu)(wu)倍以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰款；沒(mei)有(you)違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)或(huo)違(wei)(wei)法(fa)所得(de)(de)不足五(wu)(wu)萬元的，處五(wu)(wu)萬元以(yi)(yi)(yi)上五(wu)(wu)十萬元以(yi)(yi)(yi)下(xia)罰款。
第五(wu)十(shi)四條 商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股東或其控(kong)(kong)股股東、實際控(kong)(kong)制人(ren)、關(guan)聯方、一致行(xing)(xing)動人(ren)、最(zui)終受益人(ren)等(deng)以(yi)隱瞞、欺騙等(deng)不(bu)正當(dang)手段獲(huo)得批準持有(you)商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)資本總額或股份總額百分之五(wu)以(yi)上的(de)，由銀(yin)監會(hui)或其派出機構按(an)照《中華人(ren)民(min)共和(he)國行(xing)(xing)政許(xu)可(ke)法》的(de)規定，對相關(guan)行(xing)(xing)政許(xu)可(ke)予以(yi)撤銷。
第七(qi)章 ; 附則(ze) 第五十五條(tiao)(tiao) 本(ben)辦法(fa)(fa)所稱(cheng)“以(yi)上”均含(han)本(ben)數，“以(yi)下(xia)”“不足”不含(han)本(ben)數。第五十六條(tiao)(tiao) 本(ben)辦法(fa)(fa)中下(xia)列用語(yu)的含(han)義:
（一）控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)，是指根(gen)據《中(zhong)華人民共和國公司法》第二百(bai)(bai)一十六條規定(ding)，其出(chu)資(zi)額(e)占(zhan)有(you)限責任公司資(zi)本總(zong)(zong)額(e)百(bai)(bai)分之(zhi)五(wu)(wu)十以(yi)上或者其持(chi)有(you)的(de)(de)股(gu)(gu)份占(zhan)股(gu)(gu)份有(you)限公司股(gu)(gu)本總(zong)(zong)額(e)百(bai)(bai)分之(zhi)五(wu)(wu)十以(yi)上的(de)(de)股(gu)(gu)東(dong)；出(chu)資(zi)額(e)或者持(chi)有(you)股(gu)(gu)份的(de)(de)比(bi)例雖然不足百(bai)(bai)分之(zhi)五(wu)(wu)十，但依其出(chu)資(zi)額(e)或者持(chi)有(you)的(de)(de)股(gu)(gu)份所享有(you)的(de)(de)表決(jue)權已足以(yi)對股(gu)(gu)東(dong)會(hui)、股(gu)(gu)東(dong)大(da)會(hui)的(de)(de)決(jue)議產(chan)生重大(da)影響的(de)(de)股(gu)(gu)東(dong)。
（二(er)）實(shi)際控制(zhi)人(ren)，是(shi)指根據《中華人(ren)民共和國(guo)公(gong)司法(fa)》第二(er)百一十六條規定(ding)，雖不是(shi)公(gong)司的(de)股東(dong)，但通過投資關系、協議(yi)或(huo)者(zhe)其他安排，能夠(gou)實(shi)際支配公(gong)司行為的(de)人(ren)。
（三）關聯方，是指根據《企業會計準則第36號關聯方披(pi)露(lu)》規(gui)定，一方控(kong)制、共(gong)同(tong)控(kong)制另一方或對另一方施(shi)加重大影(ying)響，以(yi)及兩(liang)方或兩(liang)方以(yi)上同(tong)受(shou)一方控(kong)制、共(gong)同(tong)控(kong)制或重大影(ying)響的。但國(guo)家控(kong)制的企業之間不僅因為同(tong)受(shou)國(guo)家控(kong)股而(er)具有(you)關聯關系。
（四(si)）一(yi)致(zhi)行動，是指投(tou)資者通(tong)過協議、其他(ta)安排，與其他(ta)投(tou)資者共同擴大其所能(neng)夠支配的(de)(de)一(yi)個公司(si)股份(fen)表決權數量的(de)(de)行為或者事實。達成一(yi)致(zhi)行動的(de)(de)相關投(tou)資者，為一(yi)致(zhi)行動人(ren)。
（五(wu)）最終受益人，是指實際享有商業(ye)銀(yin)行(xing)股權收益的(de)(de)人。第五(wu)十七(qi)條 在中華人民共和國境內(nei)依法(fa)設(she)立(li)(li)的(de)(de)農(nong)村(cun)合作銀(yin)行(xing)、農(nong)村(cun)信用(yong)社、貸(dai)款公(gong)(gong)司(si)、農(nong)村(cun)資金互助社、金融(rong)資產管理公(gong)(gong)司(si)、信托(tuo)公(gong)(gong)司(si)、企(qi)業(ye)集團財務公(gong)(gong)司(si)、金融(rong)租賃公(gong)(gong)司(si)、汽車金融(rong)公(gong)(gong)司(si)、貨幣(bi)經紀公(gong)(gong)司(si)、消費(fei)金融(rong)公(gong)(gong)司(si)以及經銀(yin)監會批(pi)準設(she)立(li)(li)的(de)(de)其(qi)他金融(rong)機構，參照適用(yong)本辦法(fa)，銀(yin)監會另有規(gui)定的(de)(de)從其(qi)規(gui)定。第五(wu)十八條 本辦法(fa)由銀(yin)監會負責解釋。
第五十九條(tiao) 本(ben)辦(ban)法自(zi)公布之(zhi)日起施行(xing)。本(ben)辦(ban)法施行(xing)前，銀監會有關(guan)商(shang)業銀行(xing)股權管理(li)的規定與本(ben)辦(ban)法不一(yi)致的，按照本(ben)辦(ban)法執(zhi)行(xing)。
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