News新聞中心
銀保監新規(gui)：商業銀行股(gu)權(quan)(quan)強(qiang)制托管，2020年(nian)6月底前股(gu)權(quan)(quan)確權(quan)(quan)不低(di)于80%
7月12日，銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)會公布《商(shang)業銀(yin)(yin)行股(gu)(gu)權托管辦法(fa)》（銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)會令[2019]2號）和《關(guan)(guan)于做好(hao)商(shang)業銀(yin)(yin)行股(gu)(gu)權托管辦法(fa)實施相關(guan)(guan)工作(zuo)的(de)通知》，標志(zhi)著以股(gu)(gu)交中(zhong)心為主(zhu)建立全國非上(shang)市銀(yin)(yin)行股(gu)(gu)權登記托管體系的(de)建設工作(zuo)將(jiang)正式展開。
《辦法》明(ming)確(que)，“商(shang)業銀行應委托(tuo)依法設立的證券登記結算(suan)機構、符合特定條件的區域性股(gu)權(quan)市(shi)場運營(ying)機構或其(qi)他股(gu)權(quan)托(tuo)管(guan)機構管(guan)理(li)其(qi)股(gu)權(quan)事務。”至此，上市銀行（滬(hu)深證(zheng)券(quan)交易所及新(xin)三板(ban)）股權由中國證(zheng)券(quan)登記結算公司辦理登記托管、非上(shang)市銀行由各股交(jiao)中心辦(ban)理登記托管、最(zui)終數(shu)據信息匯總到銀保監會的全國商業銀行股(gu)權登(deng)記托管體系將(jiang)在兩年內建成。這將(jiang)是我國金融領域內既促進(jin)商業銀行也促進(jin)資(zi)本市場規(gui)范發展的一項重大改革創新舉措(cuo)。
據悉(xi)，銀(yin)保監(jian)(jian)會(hui)、證(zheng)監(jian)(jian)會(hui)、中(zhong)國(guo)證(zheng)券業協會(hui)為建立(li)全國(guo)非(fei)上市(shi)商業銀(yin)行股權登記托管(guan)體系(xi)已經(jing)做了(le)大(da)量的前期工作。銀(yin)保監(jian)(jian)會(hui)法規部(bu)門擬定了(le)草案(an)，征(zheng)求了(le)銀(yin)監(jian)(jian)系(xi)統、證(zheng)監(jian)(jian)系(xi)統的意見(jian)，組織到湖南(nan)(nan)、云(yun)南(nan)(nan)等地(di)廣泛(fan)調研，聽(ting)取了(le)中(zhong)國(guo)證(zheng)券業協會(hui)區(qu)域性股權市(shi)場委(wei)員會(hui)關于(yu)建設方案(an)的專(zhuan)題匯報，進一步修改完善草案(an)，4月(yue)26日(ri)面(mian)向全國(guo)就《辦法》公(gong)開征(zheng)求意見(jian)。
6月(yue)21日，中國證監會(hui)印(yin)發(fa)《關于規范(fan)發(fa)展區域性股權市(shi)場的(de)指導意見》（清(qing)整辦[2019]131號），明確規定股(gu)交中心是省級(ji)區域(yu)內的(de)證券登記托管(guan)機構，對以股交中心為主建立非上市銀行(xing)股權登記托管(guan)體系增加更有(you)力的支持。
7月(yue)12日印(yin)發的(de)《辦法》，將是(shi)以(yi)股(gu)交(jiao)中心為主建設全國(guo)非上市(shi)銀行(xing)股(gu)權登記托(tuo)管體系的(de)綱領性文件。
具不完全統計，截至2018年底，各股交中心已完成(cheng)登(deng)記股權登(deng)記托(tuo)管的(de)銀行等金融機構共(gong)計(ji)1086家。
《辦法》和實施通知主要內容包括：
1、明確股權托管方式
《辦法》規定上市、在新三板掛牌的商業銀行股權托管應按照現有法律法規進行，非上市商業銀行在各自(zi)區(qu)域股(gu)權市場或(huo)選擇符合(he)條件的股(gu)權托管機構。
2、規定股權托管基本業務框架
商(shang)業銀行(xing)應向托管機構完整(zheng)、及時、準(zhun)確地提(ti)供股(gu)東名冊(ce)及有關股(gu)權信息(xi)資料。托管(guan)機構應嚴格遵照(zhao)雙方簽訂的(de)服(fu)務協議(yi)，勤(qin)勉盡責地對(dui)股東名冊進(jin)行管(guan)理，保障商業銀行股權(quan)活動安(an)全、高效(xiao)、合規進(jin)行。
3、強化監管部門職責
《辦法》設立專章明確(que)監(jian)管部(bu)門(men)職責，除了對違反《辦法》規定的(de)商(shang)業銀行(xing)進行(xing)處罰外(wai)，監(jian)管部(bu)門(men)還(huan)將建立股(gu)權(quan)托管機構黑(hei)名單(dan)(dan)，并通過全國信用信息共(gong)享平(ping)臺與相關部(bu)門(men)或政(zheng)府機構共(gong)享黑(hei)名單(dan)(dan)信息。
4、明確過渡期安排
（1）尚未進行股權托(tuo)管商業銀行要求。原則上應于2020年(nian)6月底前將股權托管至符合《辦法(fa)》要求的托管機(ji)構。
（2）已進行股(gu)權托(tuo)管商業銀行要(yao)求。已上(shang)市/掛(gua)牌(pai)：按現(xian)有規定執行。其他(ta)：應(ying)自發布之日起進行自查；如不符(fu)合《辦法》，應于2020年6月(yue)底前完成(cheng)整(zheng)改或更(geng)換托管機(ji)構。
5、確權工作要求
原則上2020年6月底前股權確權比例不低于80%；
2021年12月(yue)底前完成全部股(gu)權的(de)確權。
以下為《商業銀行股權托管辦法》《關于做好<商業銀行股權托管辦法>實施相關工作的通知》全文及答記者問。
商業銀行股權托管辦法
文 號(hao)：中國銀(yin)行保(bao)險監督管理委員會令2019年(nian)第2號(hao)
頒布機關：中國(guo)銀行保險監督管理委員會
頒布(bu)日(ri)期：2019-07-12
《商業(ye)銀行股權(quan)托(tuo)管辦(ban)法》已經中(zhong)國(guo)銀保(bao)監會(hui)2019年第2次主席會(hui)議(yi)通過。現予公布，自公布之日起施行。
主席 郭樹清
2019年(nian)7月12日
商(shang)業(ye)銀行股權(quan)托管辦法
第一章 總則
第一條 為規范商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)股權托管，加強(qiang)股權管理，提高股權透(tou)明度，根據《中(zhong)華人民共和(he)國銀(yin)(yin)行(xing)業(ye)(ye)監督(du)管理法》《中(zhong)華人民共和(he)國商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行(xing)法》，制定本辦法。
第二條 中華人民(min)共(gong)和國(guo)境(jing)內(nei)依(yi)法設立的(de)商業銀行(xing)進行(xing)股權托(tuo)管，適用本(ben)辦(ban)法(fa)。法(fa)律法(fa)規對商業銀行股權(quan)托管另有(you)規定的，從其(qi)規定。
第三條 本辦(ban)法所稱股(gu)權(quan)托(tuo)管是指商(shang)(shang)業銀行與托(tuo)管機構簽訂服務(wu)協議，委托(tuo)其管理商(shang)(shang)業銀行股(gu)東名冊，記載股(gu)權(quan)信(xin)息，以及代為處(chu)理相關股(gu)權(quan)管理事務(wu)。
第四條 股(gu)票在證(zheng)(zheng)券交易(yi)所或國(guo)務(wu)院(yuan)批準(zhun)的(de)(de)其他證(zheng)(zheng)券交易(yi)場所上市交易(yi)，或在全(quan)國(guo)中小企(qi)業(ye)股(gu)份轉讓系統掛牌的(de)(de)商(shang)業(ye)銀(yin)行，按照法律、行政法規規定(ding)股(gu)權需集中存管到法定(ding)證(zheng)(zheng)券登記結(jie)算(suan)機構(gou)的(de)(de)，股(gu)權托管工作按照相應(ying)的(de)(de)規定(ding)進行；其(qi)(qi)他商業銀行應選擇(ze)符(fu)合本辦法規定條件的(de)托管機構托管其(qi)(qi)股權，銀保監會(hui)另(ling)有規定的(de)除外。
第(di)五(wu)條 托管(guan)機構(gou)應當按照與商(shang)(shang)業(ye)銀行簽訂的服務(wu)協議(yi)，為商(shang)(shang)業(ye)銀行提供安全高效的股權托管(guan)服務(wu)，向銀保監會及其派出(chu)機構(gou)報送商(shang)(shang)業(ye)銀行股權信息。
第六條 銀保監會(hui)及其派(pai)出機(ji)構依法對(dui)商業銀行的股(gu)權(quan)托(tuo)管活動進行監督管理。
第二章 商業銀行股(gu)權(quan)的(de)托管(guan)
第(di)七條 商業(ye)銀行(xing)應(ying)委托(tuo)依法設立(li)的證(zheng)券(quan)登記結算機(ji)構(gou)、符合下(xia)列條(tiao)件(jian)的區域性股(gu)權(quan)市場(chang)運營機(ji)構(gou)或其(qi)他股(gu)權(quan)托(tuo)管(guan)機(ji)構(gou)管(guan)理其(qi)股(gu)權(quan)事務：
（一）在中國境內依法(fa)設立的(de)企(qi)業法(fa)人(ren)，擁有不少于兩(liang)年的(de)登記托(tuo)管(guan)業務經(jing)驗（區(qu)域性股權市場運營機構除外）；
（二）具(ju)有(you)提供股權托(tuo)管服務(wu)所必須的(de)場所和設施，具(ju)有(you)便捷的(de)服務(wu)網點或(huo)者符合安全(quan)要(yao)求的(de)線上服務(wu)能力；
（三）具有熟悉商業銀(yin)行(xing)股權管理法律法規以及(ji)相關監管規定的(de)管理人員；
（四(si)）具有健全的業務管理制度(du)、風險防范措(cuo)施和保密管理制度(du)；
（五）具(ju)有(you)完善的信(xin)息(xi)系統，能夠保(bao)證(zheng)股權(quan)信(xin)息(xi)在傳輸、處理、存儲過程中的安全性，具(ju)有(you)災備能力(li)；
（六）具備向銀保監會及其派(pai)出機(ji)構報送(song)信息(xi)和相關資料的條件與能力；
（七）能夠(gou)妥善保(bao)管(guan)業(ye)務(wu)資料，原始憑證及(ji)有關(guan)文件和資料的保(bao)存期限不得(de)少于二(er)十年；
（八）與商業銀(yin)行(xing)股權托(tuo)管業務有關的業務規(gui)則、主要(yao)收費(fei)項(xiang)目和(he)收費(fei)標準公(gong)開、透明、公(gong)允；
（九）最(zui)近兩年無嚴重違法違規行為或發生(sheng)重大負面案件；
（十）銀保(bao)監會認(ren)為應當具備的其他條(tiao)件(jian)。
第(di)八條 商業銀行(xing)選擇的股權(quan)托管機構應具(ju)備完善(shan)的信(xin)息(xi)系統(tong)，信(xin)息(xi)系統(tong)應符合以下要求：
（一）能夠(gou)完(wan)整(zheng)支(zhi)持托管(guan)機構按照本辦法規(gui)定提供各項股權托管(guan)服(fu)務(wu)，系(xi)統服(fu)務(wu)能力應(ying)能滿足銀行(xing)股權托管(guan)業務(wu)的實際需要；
（二）股(gu)權托管(guan)業(ye)務使用的服(fu)務器和(he)存儲(chu)設(she)備應自主維護、管(guan)理；
（三）系(xi)統安全(quan)穩定運(yun)行，未出現重大(da)故障且未發(fa)現重大(da)安全(quan)隱(yin)患；
（四）業務連(lian)續性應能滿足(zu)銀行(xing)股權管理的(de)連(lian)續性要求，具有能夠全面(mian)接(jie)管業務并能獨立(li)運行(xing)的(de)災備系統。
（五(wu)）能(neng)夠保(bao)留完整的系統操作記錄和(he)業務歷史(shi)信息(xi)，并配合(he)銀保(bao)監會及其(qi)派出機構(gou)的檢查；
（六(liu)）能夠支持(chi)按(an)照本辦法的要求和銀保(bao)監會制定的數據(ju)標準(zhun)報(bao)送(song)銀行股(gu)權托管(guan)信息(xi)。
第九條(tiao) 商業銀行(xing)選擇的托管機構(gou)應對(dui)處理商業銀行(xing)股權事(shi)務(wu)過程(cheng)中(zhong)所獲(huo)取的數據和資料予(yu)以保(bao)密。
第(di)十條 商業銀行應(ying)當(dang)與托管機構簽訂服務(wu)(wu)協(xie)議(yi)，明(ming)確雙(shuang)方的權利(li)義務(wu)(wu)。服務(wu)(wu)協(xie)議(yi)應(ying)當(dang)至少包括(kuo)以下內容：
（一）商業銀行(xing)應向托管(guan)機構完整、及時、準(zhun)確地(di)提(ti)供股東名(ming)冊、股東信息以及股權變(bian)動、質(zhi)押(ya)、凍結等情況(kuang)和相關資料；
（二(er)）托管機構(gou)承(cheng)諾(nuo)勤(qin)勉盡責地管理(li)股(gu)(gu)東名冊，記載(zai)股(gu)(gu)權(quan)的(de)變動、質押、凍結等狀態，采取措施保障數據(ju)記載(zai)準(zhun)確無誤，并(bing)按照約(yue)定向商(shang)業銀行及時反饋；
（三）托(tuo)管機構承諾對在辦(ban)理托(tuo)管事務過程中所獲取的商業銀行(xing)股權(quan)信息予(yu)以保密，服務協(xie)議終止后仍(reng)履行(xing)保密義(yi)務；
（四）商業銀行與托管(guan)機構應約定股權(quan)事務(wu)辦理流程，明確雙方職責；
（五）托管(guan)機構承諾(nuo)按照(zhao)監管(guan)要求向銀保監會報送(song)相關信息(xi)；
（六）商業銀(yin)(yin)行股權變更(geng)按照(zhao)規定(ding)需要(yao)經銀(yin)(yin)保(bao)(bao)監會或(huo)其派出(chu)機構(gou)(gou)審(shen)批(pi)而未(wei)提供相(xiang)應(ying)批(pi)準文件的，托管機構(gou)(gou)應(ying)拒絕辦理業務(wu)，并及時向銀(yin)(yin)保(bao)(bao)監會或(huo)其派出(chu)機構(gou)(gou)報告；
（七）有下(xia)列情形(xing)之一的(de)，托管機(ji)構應(ying)向(xiang)銀(yin)保監會(hui)或其(qi)派出機(ji)構報(bao)告(gao)：
1托管機構發現商業銀行股權活動違法違規的(de)；
2托管機(ji)構發現商(shang)業銀(yin)行股東不符合資(zi)質的；
3因(yin)商業銀行原因(yin)造成托管(guan)(guan)機構無法履行托管(guan)(guan)職責的(de)；
4銀保(bao)監(jian)會要(yao)求報告的其他情況。
（八）如托管機(ji)構不符(fu)合(he)本辦法(fa)規(gui)定(ding)的相關要求，或因(yin)自身不當(dang)行(xing)(xing)為被銀保監會(hui)或其派出機(ji)構責令更換或列(lie)入黑名(ming)單，商業銀行(xing)(xing)解除服務協議的，相應的責任由托管機(ji)構承擔。
商(shang)業(ye)銀行在本辦(ban)法發(fa)布前已(yi)與托管機構簽訂(ding)服務(wu)協(xie)議(yi)(yi)，且服務(wu)協(xie)議(yi)(yi)不符合本辦(ban)法要(yao)求(qiu)的(de)，需與托管機構簽訂(ding)補充協(xie)議(yi)(yi)，并將上述要(yao)求(qiu)體(ti)現于補充協(xie)議(yi)(yi)中。
第十一條 商(shang)業銀行應當自與托管機構簽訂服(fu)務(wu)協議(yi)之日起五個工作日(ri)內(nei)向銀保監會或其派出(chu)機(ji)構(gou)報告。報告材料應包括與托(tuo)管機構(gou)簽訂的(de)服務協議以(yi)及托(tuo)管機構(gou)符合本辦(ban)法第七條、第八條所規定資(zi)質條件(jian)的(de)說明性文件(jian)等。
商業銀行與托管機(ji)構(gou)重(zhong)(zhong)新(xin)簽訂、修(xiu)改或(huo)者(zhe)補(bu)充服務協議的，需重(zhong)(zhong)新(xin)向(xiang)銀保監會或(huo)其派出機(ji)構(gou)報告。
第十二條 商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)應當在簽(qian)訂服務(wu)協議后，向(xiang)托管機構及(ji)時(shi)提(ti)交股東(dong)名冊(ce)及(ji)其(qi)他相關資(zi)料。商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)選擇(ze)的(de)托管機構，應能夠按照服務(wu)協議和本(ben)辦法(fa)的(de)要求辦理(li)商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)股東(dong)名冊(ce)的(de)初(chu)始登記(ji)。
第(di)十三條 商業(ye)(ye)銀(yin)行選(xuan)擇的托管機構，應能在(zai)商業(ye)(ye)銀(yin)行股(gu)權發生變更時，按(an)照服務協(xie)議和本(ben)辦(ban)法(fa)的要求辦(ban)理商業(ye)(ye)銀(yin)行股(gu)東(dong)名冊的變更登記(ji)。商業(ye)(ye)銀(yin)行股(gu)權被質押、鎖定、凍結的，托管機構應當在(zai)股(gu)東(dong)名冊上加以(yi)標(biao)記(ji)。
商(shang)(shang)業銀(yin)行選擇的(de)托管機構，在辦理商(shang)(shang)業銀(yin)行股權質押登記時，應符合工商(shang)(shang)管理部(bu)門的(de)相關要求(qiu)。
第十四條 商(shang)業銀行可以委托托管機構代為處理(li)以下股權管理(li)事務：
（一）為商業銀行(xing)及商業銀行(xing)股(gu)東提(ti)供股(gu)權信息(xi)的查詢服務；
（二）辦理股權憑證(zheng)(zheng)的發(fa)放、掛失、補(bu)辦，出具股權證(zheng)(zheng)明文件等(deng)；
（三(san)）商業銀行的權益分派等；
（四）其他(ta)符合法(fa)律法(fa)規要求的股權事務。
第十(shi)五(wu)條 有下列情(qing)形之一的(de)，商業銀行應及(ji)時更換托(tuo)管機(ji)構：
（一(yi)）因在合法(fa)交(jiao)易(yi)場所(suo)上市或掛牌，按(an)照(zhao)法(fa)律法(fa)規規定必須到其他機構(gou)登記存管(guan)股權的；
（二）托管機構法(fa)人主(zhu)體資格消亡(wang)，或者發生合(he)并(bing)重組，且新的主(zhu)體不符合(he)本辦法(fa)規(gui)定的資質條件的；
（三）托管機構違反服務協議，對商業(ye)銀行和商業(ye)銀行股東的利(li)益造(zao)成損害的；
（四）托管機構被銀保監會列入黑(hei)名單的；
（五）銀保監會或其派出機構(gou)認為應更換托管機構(gou)的其他情形。
發生(sheng)前款規定情(qing)形的，托管(guan)機構應(ying)當妥善保管(guan)商業(ye)銀行(xing)股權(quan)信(xin)息，并根(gen)據商業(ye)銀行(xing)要求(qiu)向更(geng)換后的托管(guan)機構移交相關信(xin)息及(ji)資料。
第三章 監督管理
第十六(liu)條(tiao) 商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)有下列情(qing)形之一的，銀(yin)保(bao)監(jian)會或其派出機構(gou)應當(dang)責(ze)令限期改(gai)正；逾期未改(gai)正的，銀(yin)保(bao)監(jian)會或其派出機構(gou)可(ke)(ke)以(yi)區別情(qing)形，按照《中(zhong)華人民共和國(guo)銀(yin)行(xing)業(ye)監(jian)督管理(li)法》第三(san)十七(qi)條(tiao)的規定(ding)采取相應的監(jian)管措施；情(qing)節嚴重的，可(ke)(ke)根據《中(zhong)華人民共和國(guo)銀(yin)行(xing)業(ye)監(jian)督管理(li)法》第四十六(liu)條(tiao)、第四十八條(tiao)的規定(ding)實施行(xing)政處(chu)罰：
（一(yi)）未按照(zhao)本(ben)辦法(fa)要求進行股權托管的；
（二(er)）向托管(guan)機構提供虛假信(xin)息的；
（三）股(gu)權變更按照規定應當經銀(yin)保監會或其派出機構審批，未經批準仍向(xiang)托管機構報送股(gu)權變更信息的；
（四）不履(lv)行(xing)服務協議(yi)規定，造成托管機構無法正常履(lv)行(xing)協議(yi)的；
（五）銀保監會責(ze)令更換托管機構，拒(ju)不(bu)執行的(de)；
（六(liu)）其他違反股(gu)權托管(guan)相關(guan)監(jian)管(guan)要求的。
第(di)十七條 托管(guan)機(ji)構有下列情形之一的，銀保(bao)監(jian)會或其派出機(ji)構可責(ze)令商業銀行更換托管(guan)機(ji)構：
（一）不(bu)符合本辦法第(di)七條、第(di)八條規定的資質條件；
（二）服務協議不符(fu)合本(ben)辦法第十條規定和(he)其他(ta)監(jian)管要求；
（三(san)）股權(quan)變更(geng)按照規定應當經銀保(bao)監會或其派出機構審(shen)批，未見批復(fu)材料仍為商業銀行或商業銀行股東辦(ban)理股權(quan)變更(geng)；
（四(si)）辦(ban)理商業銀(yin)行(xing)股權(quan)信(xin)息登(deng)記時未(wei)盡合理的審查義(yi)務，致(zhi)使商業銀(yin)行(xing)股權(quan)信(xin)息登(deng)記發生重大(da)漏報(bao)、瞞報(bao)和(he)錯報(bao)；
（五）未妥善履(lv)行保密義務，造成商業(ye)銀行股權信息泄露；
（六）未按照本(ben)辦(ban)法(fa)和服務協(xie)議(yi)要求向銀保監會或(huo)其派(pai)出機(ji)構提供信(xin)息或(huo)報告；
（七）銀保監會或其(qi)派出機(ji)構認為(wei)應更換托管機(ji)構的其(qi)他(ta)情形。
第(di)十八條 銀保監(jian)會(hui)建立托管機構(gou)黑名(ming)單制度，通過全國信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息共享平臺與相關部門或政府機構(gou)共享信(xin)(xin)息。
第四章 附則(ze)
第十(shi)九條 在中(zhong)華人民共和國境內依法設立的其他(ta)銀行(xing)業金融機構，參照適用本辦(ban)法。銀保監會另(ling)有規定的，從其規定。
第二十條 本(ben)辦法由銀保監會負責解釋。
第二十一(yi)條(tiao) 本辦法自公布之日(ri)起施行。
銀保監會有關部門負責人就《商業銀行股權托管辦法》答記者問
銀(yin)保監(jian)會(hui)(hui)近日印發《商業銀(yin)行股(gu)權托管(guan)辦(ban)法》（以下簡稱《辦(ban)法》）。銀(yin)保監(jian)會(hui)(hui)有關部門負(fu)責人回(hui)答(da)了記者提問(wen)。
一、發布《辦(ban)法》的(de)背景(jing)是(shi)什么？
答：2018年初(chu)，銀保監(jian)會印(yin)發了《商(shang)業銀行(xing)股(gu)(gu)權(quan)管理暫行(xing)辦法》，其中明確提出(chu)商(shang)業銀行(xing)應建立股(gu)(gu)權(quan)托管制度。
實踐中(zhong)看，部分商業銀行進行了(le)(le)股權托管(guan)，總體上提(ti)高了(le)(le)股權管(guan)理水平，降低了(le)(le)股權管(guan)理成本。
但也存(cun)在一些不(bu)(bu)規范(fan)之處，如托管機構硬件(jian)條(tiao)件(jian)、服務水平參差(cha)不(bu)(bu)齊，部(bu)分存(cun)在股權“形式托管”現象，未能(neng)發揮股權托管的(de)作用。
為(wei)充分發揮(hui)股(gu)權(quan)托管作用，規范(fan)銀(yin)行股(gu)權(quan)托管行為(wei)，提高銀(yin)行股(gu)權(quan)信息透明度與股(gu)權(quan)管理水平，銀(yin)保監(jian)會組織(zhi)起草了《辦法(fa)》。
二(er)、《辦法》對股權托管的總體要求是什么(me)？
答(da)：首先，商業銀行應按(an)照《辦法》選擇符合(he)要求的托管機構。
對(dui)于上市(shi)、在新三(san)板掛牌的商業銀行，《證券(quan)法(fa)(fa)》等相關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)對(dui)其股(gu)權托管(guan)提出了(le)明確要求的，其股(gu)權托管(guan)按照現(xian)有(you)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)進(jin)行。
對于未上市的商業(ye)銀(yin)行(xing)，現行(xing)法律法規未對其股權(quan)托管提出明確要(yao)求，其股權(quan)管理高度依賴公司自(zi)治。
近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現了一些股權亂象。因此，銀保監會根據《銀行業監督管理法》，從審慎監管角度，要求未上市的商業銀行按照市場化原則將股權托管至依法設立的證券登記結算機構、符合《辦法》規定且不在黑名單中的區域性股權市場運營機構或其他股權托管機構。
另外，商(shang)業銀行與托管機構簽訂服(fu)務協(xie)議(yi)(yi)(yi)，應完(wan)整列入《辦法》規定的監管要求，對于已經托管的商(shang)業銀行，未在(zai)協(xie)議(yi)(yi)(yi)中列入要求的，應簽訂補(bu)充協(xie)議(yi)(yi)(yi)。
三、商業銀(yin)行選擇的托管機(ji)構應(ying)滿足那些(xie)要(yao)求(qiu)？
答：商業銀(yin)行選(xuan)擇的托管機構主要應滿足(zu)這些條件：
一是(shi)能(neng)夠勤勉盡責為商(shang)業銀行管理好股東名冊；
二是能夠為商業銀行提供(gong)便捷、安全、高效(xiao)的(de)服(fu)務；
三(san)是托管收費(fei)能夠做(zuo)到公開、透(tou)明、公允；
四是能夠(gou)對商業銀行(xing)(xing)股權(quan)活動進行(xing)(xing)有(you)效監(jian)督，并向監(jian)管(guan)部門(men)報送商業銀行(xing)(xing)股權(quan)信息。
四、商(shang)業銀(yin)行股(gu)權托管(guan)工作有哪(na)些(xie)過渡期(qi)安排(pai)？
答：在(zai)《辦法》發布的同時，我(wo)們配(pei)套(tao)印(yin)發了《關于做(zuo)好(hao)商業銀(yin)行(xing)股權托管(guan)辦法實施相關工作的通知》，對商業銀(yin)行(xing)股權托管(guan)和股權確權工作明(ming)確了過渡期安排。
對于股權托管，我們設置了過渡期，未托管的商業銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應在同一時間期限內完成整改；
對于股權確權，應當與股權托管工作同時進行，商業銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權確權，在2021年12月底前完成全部股權的確權（因特殊原因無法確權的除外）。
五、根(gen)據社會(hui)公眾意見對(dui)《辦法》做了哪些修改？
答(da)：《辦法(fa)》公開征求意(yi)見期間，銀行、股權(quan)托管機構、專家學(xue)者(zhe)等(deng)從(cong)法(fa)律依(yi)據(ju)、條款(kuan)理解、實踐做法(fa)、文字表述等(deng)方面提(ti)出了(le)很好的意(yi)見和建(jian)議，我們對這些意(yi)見和建(jian)議都進行了(le)認(ren)真的研究。
其中(zhong)大部分(fen)意(yi)見均認為股權托(tuo)管具有(you)積極意(yi)義，有(you)的股權托(tuo)管機(ji)構也提出(chu)愿意(yi)承擔商業(ye)銀行股權托(tuo)管職責，并積極配合(he)落實(shi)《辦法(fa)》相關要求。
此外，我們還根據公眾意見，對《辦法》部分條款進行了修改完善，充分考慮實踐情況，合理設置過渡期，進一步增強可操作性。
關于做好《商業銀行股權托管辦法》實施相關工作的通知
文 號：銀保監辦發〔2019〕156號
頒布機關：中國(guo)銀行保險監(jian)督管理委員(yuan)會(hui)辦公廳
頒布日期：2019-07-12
各銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)局，各大型銀(yin)(yin)行(xing)、股份制銀(yin)(yin)行(xing)，郵儲銀(yin)(yin)行(xing)，外資銀(yin)(yin)行(xing)：
為落(luo)實《商(shang)業銀(yin)行股權托管(guan)辦法(fa)》（以下(xia)簡稱(cheng)《辦法(fa)》）要求，規(gui)范(fan)商(shang)業銀(yin)行股權托管(guan)工作(zuo)，現將有關事(shi)項通知如(ru)下(xia)：
一、對尚(shang)未(wei)進行股(gu)權托管商業銀行的(de)工作(zuo)要求
《辦法》施行前，未進行股權托管的商業銀行，原則上應于2020年6月底前將股權托管至符合《辦法》要求的托管機構。股權托管前，商業銀行應就股權托管工作履行相關的內部決策程序，提高股權管理透明度。
二、對已進行股權托管商業銀行的(de)工(gong)作要求
已經(jing)上市的(de)(de)商業銀行（包括在香港地(di)區(qu)上市的(de)(de)商業銀行），以及(ji)在全國中小企(qi)業股(gu)份(fen)轉讓系統掛牌股(gu)份(fen)的(de)(de)商業銀行，其(qi)股(gu)權托(tuo)管工作按(an)現(xian)有(you)法律法規執行。
其他股權已托管的商業銀行應自《辦法》發布之日起，對股權托管機構和股權服務協議是否符合《辦法》規定進行自查；如不符合，應于2020年6月底前完成整改或更換托管機構。
三、確權工作要求(qiu)
各商業銀行應在股權托管的同時做好股權確權工作，原則上2020年6月底前股權確權比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股權的確權（因特殊情況無法確權的部分除外）。
2019年7月12日
（本件發至銀保監分局(ju)與地方法(fa)人(ren)銀行(xing)機構）
